建设证券行业廉洁文化 打造资本市场良好发展生态

　　中国证券业协会近日召开了证券行业廉洁文化研讨座谈会，围绕“建设证券行业廉洁文化，打造资本市场良好发展生态”主题进行研讨，29家证券经营机构相关负责人参加会议。会上，协会课题组介绍了证券行业廉洁文化建设现状以及国际最佳实践的研究情况。申万宏源(行情000166,诊股)(港股06806)证券、海通证券(行情600837,诊股)(港股06837)、中国银河(行情601881,诊股)(港股06881)证券、招商证券(行情600999,诊股)(港股06099)、东兴证券(行情601198,诊股)、中原证券(行情601375,诊股)等多家行业机构代表分别介绍了公司廉洁文化建设的特色经验做法，重点就当前行业生态和突出问题，公司廉洁从业制度建设、教育培训、合规风控和监督检查工作情况，境外廉洁文化建设实践等进行交流，并就发挥行业各方作用积极建言献策。

　　与会代表表示，推动公司文化建设是自身提升“软实力”和打造核心竞争力的重要举措。证券经营机构作为推动行业文化建设的责任主体，将以易会满主席在证券基金行业文化建设动员大会上的动员讲话精神为指引，推动公司文化建设落地有声，抓石有痕，久久为功深耕“忠、专、实”的文化底蕴，坚持不懈厚植“合规、诚信、专业、稳健”的文化理念，更好服务我国经济高质量发展。

　　招商证券：秉持廉洁理念

　　培育廉洁文化

　　招商证券相关负责人表示，招商证券深入贯彻落实证监会党委、驻会纪检组关于推动证券行业廉洁文化建设的工作部署，按照证监会《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》要求，认真履行廉洁从业风险防控主体责任。公司以“励新图强、敦行致远”为核心价值观，把廉洁文化作为企业文化的重要组成部分，将其价值理念、行为规范和制度规范“内化于心、外化于行”，营造风清气正、清正廉洁的文化氛围。

　　一是认真履行廉洁从业风险防范主体责任。将廉洁从业管理目标纳入公司党委和董事会工作内容，强化总裁落实廉洁从业管理第一责任人职责，明确各部门职责，完善廉洁文化建设的工作机制和考核机制。

　　二是完善内控制度，强化内部制约。通过完善各项业务制度规范和流程管控，从源头上防范廉洁从业风险。针对业务承揽、承做、销售、交易、投资、采购、报销等重点业务和关键环节，梳理廉洁风险点，明确廉洁从业要求，完善防范措施，强化管理，标本兼治。

　　三是加强监督，建立风险防控综合体系。建立业务管理第一道防线，合规、风险管理、财务管理第二道防线和稽核、监察第三道防线，强化对风险特别是从业人员道德风险的综合防控。综合运用信息技术手段，提升对违法违规行为的监控效率和能力。试点开展内部巡察，加强对党员干部的监督。

　　四是加大问责力度。今年上半年，中央巡视组对招商局集团进行了巡视，移交了一批违规线索。公司对查实的违法违规行为进行了问责。公司还开展了对形式主义和官僚主义的专项整治工作，重点整治推诿扯皮，不作为不担当行为。今年以来公司层面的问责数量已超过前三年总和。

　　五是加强宣传教育，营造廉洁从业的文化氛围。加强职业道德教育，帮助员工牢固树立廉洁从业意识。对领导干部开展任前廉洁谈话，强化干部廉洁自律和“一岗双责”责任意识。对新聘员工开展入职廉洁从业培训，引导员工树立正确的价值观念。围绕内幕交易、代客理财、利益输送、职务侵占等内容定期开展案例警示教育，做到警钟长鸣。利用E报等载体进行廉洁从业宣传教育，使廉洁意识真正转化为员工的日常习惯和自觉遵守。

　　上述人士表示，证券行业违法违规行为时有发生，一方面是利益大、诱惑大、违法违规成本低，证券经营机构内控管理水平不足，缺乏有效识别手段；另一方面，行业诚信体系建设有待完善，从业人员品行、声誉记录与聘用、入职、晋升等的约束、激励机制作用未充分发挥。重塑证券行业廉洁文化，时不我待。

　　中原证券：践行“三廉”理念

　　实现“三清”目标

　　中原证券相关负责人指出，中原证券践行“教育倡廉、制度规廉、监督保廉”的“三廉”理念，培育廉政企业文化，努力实现“干部清正、公司清廉、政治清明”的“三清”目标。

　　把好两个关口。一是把好廉洁从业“入口关”。新员工入职，组织学廉、诺廉，扣好入职“第一粒扣子”。中层干部履新，进行廉洁知识测试，以考廉促学廉、以学廉促守廉。二是把好廉洁审查“出口关”。员工岗位调整，组织审核其廉洁从业情况，对问题员工“一票否决”。员工离职，根据对方单位需求，提供离职人员在公司任职期间的廉政证明。

　　搞好两个宣教。一是实施“日警言警句、旬案例镜鉴、月案情播报”宣教模式，常念“紧箍咒”，筑牢干部员工廉洁从业思想防线。二是探索运用“互联网+教育”新媒体模式，开通“中证清风”微信号，坚持每日更新，及时发布廉政资讯信息、政策法规、工作动态等内容，让党员干部员工知纪律、明底线。

　　强化两个监督。一是将党内监督与法人治理监督有机融合，构建纪检监察、合规管理、风险管理、稽核审计、巡察、监事办等监督职能机构资源共享、相互协作的“六位一体”大监督体系，加强对事前、事中、事后全过程监督，防范廉洁和经营风险。二是开启巡察工作新纪元，充分发挥“利剑”作用，对发现的违规违纪违法问题线索，及时移交纪检监察机构调查处理，形成了强大震慑。

　　抓住两个关键。一是抓关键少数。公司每年组织领导班子成员及二级单位主要负责人签订年度主体责任目标责任书，把廉洁从业作为一项重要指标，督促责任主体抓好抓实。二是抓关键节点。紧盯年节假期，发送廉洁提醒，开展监督检查，将违规行为消除在萌芽状态；紧盯重大项目、重大资金安排，设置监督举报电话和邮箱，防范背后利益输送问题。

　　实施两个融入。一是将廉政文化融入企业文化建设。公司大力倡导“三廉”的价值理念，把“干事、干净”作为对干部员工的基本要求和价值导向，积极营造崇廉拒腐的企业文化氛围。二是将廉政规划融入公司发展规划。公司将实现“三清”目标和一体推进不敢腐、不能腐、不想腐的“三不”机制，纳入战略发展目标，长期坚持，持续推进。

　　中原证券相关负责人表示，通过培育廉政企业文化，公司干部员工廉洁意识逐步向自觉转化，廉洁从业行为更加规范，廉洁制度体系更加完备。下一步，中原证券还将开展廉政文化示范点创建，加强廉洁风险防控体系建设，完善领导干部廉政档案，持续营造风清气正的发展氛围，为净化资本市场生态环境作出应有贡献。

　　银河证券：全面推进

　　廉洁从业文化建设

　　银河证券相关负责人指出，银河证券一直以来高度重视廉洁文化建设，结合已经建立的较为完善的从业人员和业务管控机制，以及业务开展情况，公司以补充完善为起点，以提炼强化为基础，以协同合作为根本，从机制建设、文化宣导、风险识别、定期检查等方面，全面开展廉洁文化从业建设工作。

　　公司成立了监督协同工作领导小组，充分发挥监事会、纪检、风险管理、合规、审计等监督合力，全面开展廉洁从业风险评估和检查，明确各业务线廉洁从业具体要求和底线；监督协同工作领导小组坚持问题导向，聚焦重点业务领域、重点风险问题、重点监管要求、重大决策实施，协同成员单位形成监督的联动，从而共享信息、统一检查、提高效能，督促防范廉洁从业风险，为促进公司健康发展排忧解难。

　　公司根据各业务线特点，分别制定《员工合规守则》、《营销人员合规手册》、《投资顾问人员合规手册》、《研究业务人员合规手册》、《投资银行人员合规手册》和《投资人员合规手册》，形成业务规范和执业规范相结合的风险防控制度体系。在事后检查环节，公司将廉洁从业整体管理目标嵌入年度专项巡视、合规检查以及审计计划中：在专项巡视过程中重点关注被巡视单位党组织和领导班子成员廉洁纪律、廉洁自律情况；在合规检查过程中重点关注各类业务违反法律法规和准则情况；在分支机构内控管理情况现场审计过程中重点关注执行中央八项规定涉及变动费用列支、变动费用审批程序、涉及实物的费用管理、营销费用管理等情况。公司廉洁从业管理工作已有效渗透在公司业务开展的各个环节。

　　银河证券合规总监梁世鹏表示，目前证券行业存在一些共性问题，包括部分从业人员合法合规意识薄弱，对合规要求的学习流于形式；投资者对违法行为的警惕意识较差，甄别能力有限；不当的业务激励模式导致从业人员过度注重利益；公司内部控制机制缺失或运行失效，合规、审计、纪检、监察等职能缺位；公司管理层忽视重点风险业务或环节的内控管理，监督检查力度不够等。

　　梁世鹏认为国内证券行业可以借鉴境外廉洁文化建设、防商业贿赂方面的经验，通过完善法律体系、提高违法成本、加强执业道德建设、完善执业诚信系统等方式，逐步减少利益输送、商业贿赂等违法行为；在内部管理上，各证券公司自身要建立健全各项内控机制和科技防控能力，强化廉洁从业文化宣导，不断优化长效员工激励约束机制，以进一步防范道德风险。同时建议协会可以通过分享行业廉洁从业警示案例及优秀管理经验，执业资格考试及继续教育增加道德宣导比重，完善诚信信息动态管理等方面，进一步引导行业廉洁文化建设的良性发展。

　　海通证券：因地制宜推进

　　境外企业廉洁文化建设

　　海通证券相关负责人指出，海通证券在葡萄牙、巴西、西班牙、美国、英国、日本等国家都有分支机构，下属子公司海通国际(港股00665)目前在香港中资券商中排名第一。在国际业务如火如荼开展过程中，公司一直有目标、有意识地打造企业廉洁诚信文化，因地制宜融入当地法治环境，将廉洁理念深植每位员工心中，使公司成为一个自上而下、上行下效的诚信组织。

　　一是加强目标管理。公司党委按照《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，结合上海市委全面从严治党“四责协同”机制建设要求，制定《公司工作人员廉洁从业规定》，明确廉洁从业管理目标，充分发挥公司党委抓党风廉政建设的主体责任、董事会及经营管理层抓廉洁从业风险防控的主体责任、各级负责人抓廉洁从业管理的主体责任，发挥党政同责协同效应，推进企业廉洁文化建设。

　　二是融入当地法规。海通国际工作人员在遵守中国证监会、中证协的各项规章制度的同时，还要受到香港监管当局和自律组织职业操守方面的监管，遵守香港证监会《证券及期货事务监察委员会持牌人或注册人操守准则》。总部位于葡萄牙的海通银行，严格遵守葡萄牙及欧盟各项规定，始终与葡央行和葡证监会保持密切沟通。

　　三是夯实制度建设。海通国际作为公司国际化战略的首要平台，通过《反贪及处理提供/接受礼物和款待的指引》《利益冲突政策》《员工涉及外部私人投资与担任高阶管理人指引》《客户反馈和投诉的指引》《个人交易监控的指引》《员工手册》等六项制度，防控廉洁风险，在合规、诚信、公平、责任、问责、透明度等方面取得突出成绩，获得香港上市公司商会颁发的“香港公司管治卓越奖”。

　　四是打造廉洁文化。通过每年邀请廉政公署人员到公司举办讲座，为管理培训生提供无息置业贷款，设立“员工关怀基金”等方式有效消除各种滋生贪腐的诱因，海通国际2018年获得年度“最佳香港雇主”的殊荣，成为首家获奖的中资金融机构。海通银行作为葡萄牙中资企业协会的一员，积极参加驻葡大使馆的党建和党风廉政建设学习活动，积极倡导宣传廉洁从业文化。

　　海通证券相关负责人表示，未来海通证券将继续保持廉洁文化建设的优良传统，以创建中国标杆式投行为目标，以打造百年老店的胸怀，通过各种方式巩固完善自身内部的廉洁诚信文化，确保境外业务的全面有序、稳健和持续发展。

　　东兴证券：健全机制

　　强化管控 严肃问责

　　东兴证券纪委书记侯秉乾表示，东兴证券严格落实中国证监会监管要求，高度重视廉洁文化建设和廉洁风险防控工作。这些年来，不断健全规章制度，加强廉洁风险排查梳理，严肃追责问责，开展了一系列卓有成效的廉洁文化建设工作。

　　据介绍，东兴证券已逐步建立起事前防范、事中管控、事后追责的控制机制。在事前防范方面，东兴证券时刻关注对员工的宣传教育，将全体工作人员廉洁从业情况纳入人事管理体系，从入职、聘任、提拔、离职、档案等多角度加强员工的人事监管。在事中管控方面，东兴证券紧紧围绕岗位职责风险、利益冲突风险、利益输送及商业贿赂风险等12项风险内容开展了廉洁风险防控工作，通过编制职权目录和权力运行流程图逐级全面排查廉洁风险点，并根据权力重要程度、自由裁量幅度、消极腐败行为发生概率及危害程度等因素，对排查出的廉洁风险点划分“高、中、低”三个等级进行评估，再根据风险等级制定防控措施，最终形成了涵盖各单位、各业务条线的《廉洁风险控制手册》。在事后追责方面，东兴证券通过不断建立健全规章制度，形成了经营问责和尽职免责相结合的制度体系，并且严格执行外部监管和内部管理规定，细化风险管理框架和内控机制，坚决主动化解各类风险。

　　侯秉乾指出，有鉴于目前证券行业在推进廉洁文化建设过程中普遍存在的证券从业人员价值多元，廉洁从业意识和纪律观念有待加强；证券业务廉洁风险隐蔽性强，证券公司专职纪检监察干部人数较少，检查手段和监督能力稍显不足等问题和困难。东兴证券将着重从完善制度机制、强化教育宣导、探索监控手段、加强纪检监察队伍建设等方面进一步深化廉洁文化建设工作，着力使不敢腐的震慑持续强化，不能腐的笼子越扎越紧，不想腐的自觉日益增强，持续营造风清气正的良好氛围。

　　申万宏源：建设廉洁文化

　　促进融合发展

　　申万宏源相关负责人介绍，申万宏源把建设廉洁文化当作政治任务摆在第一位，强化党员干部员工日常思想教育工作，让公司的干部员工都能感受到廉洁文化的熏陶。一是充分利用“申万宏源党风廉政”微信公众号这种新媒体技术力量，将中央精神、时事资讯、党纪法规、优秀传统文化等及时传递给公司广大党员干部和员工。二是在年初、年中工作会议上，点名道姓地通报上一阶段查处的违规违纪典型案例并形成惯例，做到“查处一案，教育一片”。三是抓牢“新、老、前、后”（新进员工、关键岗位人员、任前干部、惩处后干部）重点对象人群的教育工作。

　　同时，申万宏源加强廉政制度建设，加强制度执行的刚性，把权力关进制度的笼子里。一是以党规党纪和国家法律法规为根本遵循，制定一系列标志性、关键性、引领性的规章制度，基本形成了支撑全面从严治党、全面从严治司的规章制度体系。二是坚持制度面前人人平等、执行制度没有例外，让纪律成为带电的“高压线”。2015年以来，加大对违规违纪问题查处力度，同时综合运用监督执纪“四种形态”，看住“树木”管好“森林”。三是针对典型违法违纪违规案件暴露出的问题，督促相关职能部门进一步完善制度，做到“查办一起案件、教育一批干部、完善一套制度、解决一类问题”。

　　在推动证券行业廉洁文化建设方面，申万宏源纪委书记、监事会主席徐宜阳给出了三点意见：一是要清醒认识当前证券行业反腐败斗争的形势。党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央全面加强党的领导，全面加强党的建设，全面从严治党，取得了举世瞩目的成就，特别是取得了反腐败斗争压倒性的胜利。但金融领域、证券行业的反腐败斗争形势并不乐观，大量案件表明，金融领域和证券行业的全面从严治党和反腐败斗争的基本形势依然严峻复杂，管党治党、行业治理和反腐倡廉的任务依然任重道远。对此，作为证券行业的从业者、领导者应有清醒的认识。

　　二是要加强证券行业党的集中统一领导，加强证券行业的公司治理。目前证券机构存在着多元监督的工作格局，有党内监督、治理监督、合规监督、内控监督等，监督力量分散，各司其职。在此情况下，应加强党的集中统一领导，这也是建设有中国特色社会主义资本市场的本质要求，也是与美国等西方资本市场的本质区别。同时，要进一步加强企业监事会建设，做实做强监事会，并以此来从公司治理层面统筹行政监督资源，有机融入全面从严治党的整体格局，确保企业和行业长期可持续健康发展。

　　三是要高度重视证券行业多发、易发的腐败现象。对证券机构而言，高管监管难，基层一线、业务一线监督弱，是普遍现象，也是一个老大难问题。在当前全面从严治党、全面加强行业监管的时代背景下，特别是在经济下行的严峻形势下，业务风险频出，特别要关注业务风险背后的腐败等问题。