一：FCA基础介绍：
FCA全称Financial Conduct Authority，即（英国）金融行为监管局，成立于2013年4月1日
1. 目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过206家。
2. 投资保障方面，针对破产的外汇经纪商，投资者可投诉至英国FSCS，赔偿上限为每位投资者5万英镑（约合人民币42万元）。
二：FCA结构的背景
英国FCA成立于2013年，其前身FSA成立于1997年。这里以FSA的成立时间1997年为准。
英国FCA成立时间英文原文截图如下：
中文翻译如下：
英国FCA成立于2013年4月1日，从英国FSA（金融服务管理局）接管金融行为和相关审慎监管职责。
英国FSA成立时间英文原文截图如下：
中文翻译如下：
英国财政大臣于1997年5月20日宣布了英国金融服务监管改革和新监管机构FSA的成立。
总理宣布他决定将银行监管和投资服务监管合并到证券和投资委员会（SIB）。 SIB于1997年10月正式更名为金融服务管理局FSA。
三：FCA结构的性质
英国FCA是政府机构，是独立公共机构，对英国财政部和议会负责。
英文原文截图如下：
中文翻译如下：
英国FCA是一家独立的公共机构，机构运营资金全部来自于其成员公司。英国FCA由议会和财政部授权行使法定职责。财政部负责英国金融体系。
四：FCA的风险管理
定期报告
FCA要求受监管的公司提交如下报告：交易报告；审计报告（年度账目报告）；客户资金和资产报告；薪酬数据报告；年度公司高管人员报告；客户资产报告；市场数据报告；产品销售数据报告；投诉处理报告等。
英文原文截图如下：
每个受FCA监管的公司需要提交的监管报告：
所有公司： 年度帐户和报告| 年度股东报告| 客户资产报告| 客户资金和资产报告| 市场数据报告| 产品销售数据报告| 薪酬数据报告| 投诉报告
银行：合规报告 | 审慎评估报告
财务顾问：顾问报告要求
保险公司：付款保障保险（PPI）报告表格| 持续性报告
投资公司：交易报告
抵押贷款和家庭理财公司：抵押贷款和管理报告（MLAR）
注：杠杆式外汇在英国FCA里属于投资公司提供的产品。
公司组织架构
FCA要求所有公司都要有：金融犯罪处理体系；高级管理人员和认证制度；招聘，培训和监督工作人员体系；员工培训和能力测试体系；年度外部审计要求体系；合规和其他支持部门；报酬体系；专业赔偿保险体系等。
英文原文截图如下：
中文翻译如下：
每个受英国FCA监管的公司需具备以下能力或体系：
客户资金和资产；金融犯罪；洗钱和恐怖主义融资；监督举报；培训和能力；招聘，培训和监督工作人员；财政奖励；报酬；外部审计要求；合规和其他支持；审查自己的资源；专业赔偿保险；录制电话；网络弹性
处罚措施
FCA对金融公司有以下处罚：警告，罚款，暂停/吊销，市场禁入，起诉等。
罚款实例英文原文截图如下：
中文翻译如下：
因巴克莱银行未能监管外汇业务中的商业行为，被英国FCA罚款284,432,000英镑。
英国FCA（金融市场行为监管局）对巴克莱银行判处284,432,000英镑的罚款，因其未能监控伦敦外汇业务商业行为。这是目前FCA或其前身FSA（金融服务管理局）施行的最大罚款。
隔离账户
英国FCA要求公司一收到客户资金，就必须隔离客户资金。
英文原文截图如下：
中文翻译如下：
客户资金的存储要求：
一家公司在收到任何客户资金后，必须立即将这笔资金存入以下任何一个机构的一个或多个帐户中（即隔离账户）：
（1）中央银行;
（2）CRD信贷机构;
（3）第三国授权的银行;
（4）合格的货币市场基金。
外汇信息披露
五：FCA的投资保障
英国FCA官网外汇信息完整，能找到关于外汇的具体定义“rolling spot forex contract”。通过英国FCA首页搜索栏可以找到和外汇相关的信息。设有专门的版块解释投资公司牌照（提供外汇产品）的申请流程、费用、经营权限、注意事项等。
中国客户
英国FCA不调查个人投诉。但是FCA要求受监管的金融公司必须制定程序解决与客户的纠纷，并在规定的期限内（8周）回复客户投诉（包括中国客户的投诉）。如果在8周后没有收到该公司的回复或不满意投诉，可以投诉到英国专门的金融投诉服务部门FOS。
客户服务
FCA的在线客服暂时不能用；外汇110网工作人员在2017.5.6进行邮件客服测试，当天就收到回复邮件，FCA将在两天内解决问题；电话在工作时间内能接通。
投诉处理
英国有专门的投诉处理部门FOS。FCA要求受监管的金融公司必须制定程序解决与客户的纠纷，并在规定的期限内（8周）回复客户投诉（包括中国客户的投诉）。如果在8周后没有收到该公司的回复或不满意投诉，可以投诉到英国专门的金融投诉服务部门FOS。投诉是免费的。艾福瑞英国公司破产事件中，外汇110网帮助很多网友进行投诉。
英文原文截图如下：
中文翻译如下：
联系FOS(金融申诉专员服务):
如果您对公司的回应不满意，或公司拒绝接受投诉，或在8周内没有回投诉，可以寻求FOS帮忙。
FOS是解决金融服务公司与客户之间争议的、免费且独立的服务机构。它可以处理有关各种财务事宜的投诉 – 从宠物保险到股票和股份。
FOS将要求金融公司解释其发生的事情，然后决定是否处理您的投诉。
在收到公司的最终答复后的6个月内需要联系FOS，否则可能无法处理您的投诉。
破产清偿
英国有专门的破产清偿机构FSCS。其对投资公司客户的赔偿上限是5万英镑。如果超过5万英镑，要看该破产公司的可分配所剩资金以及这笔钱的分配机制；外汇110网为破产的艾福瑞英国公司（因瑞郎事件破产）投资者追回赔偿资金100多万美金。
赔偿限额英文原文截图如下：
赔偿限额中文翻译如下：
注：在后期有可能收到一份或多份赔偿款，但这要看该破产公司的可分配所剩资金以及这笔钱的分配机制。
六：FCA监管有用吗
答案是：监管权威度高，有用
以上就是英国fca监管查询_英国fca监管管用吗全部内容，感谢外汇110提供内容支持！
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