英国金融行为监管局（fca）监管介绍

英国金融服务管理局（Financial Service Authority—FSA），该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会（Securities and Investments Board—SIB组织）改组而成。

作为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。

一.金融管理

英国金融服务管理局（FSA）是一个独立的非政府机构，赋予了法定权力的金融服务及市场法案2000（FSMA），是一家有限担保和融资的金融服务行业。

作为英国的金融服务监管机构，FSA的法定目标是制定规则，广泛调查和权利执法，董事会制定了整体政策，但是日常决策和管理工作人员是执行委员会的根本职责。

FSA的力量和目标是通过金融服务和市场法案2000（FSMA），也旨在促进高效、有序和公平的金融市场和遵循FSA良好的监管原则。

◆1998年6月完成了第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。

◆2000年6月，皇室批准

《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局（Securities and Futures Authority）、投资管理监管组织（Investment Management Regulatory Organisation）、个人投资局（Personal Investment Authority）以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FSA.

二. 宗旨

对金融服务行业进行监管；保持高效、有序、廉洁的金融市场；帮助中小消费者取得公平交易的机会。

三.基本原则

英国金融服务管理局（FSA）实现上述目标的基本原则如下所诉：

（一）重视成本与效益的经营观念

（二）加速金融服务业的改革

（三）重视金融管理及金融服务业国际化的本位，维护英国的竞争地位

（四）在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡，维持公司合理竞争的价值

对比同等其他国家的金融监管而言，英国FSA监管是目前全球最严格的监管机构之一.

四.在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡，维持公司合理竞争的价值。

对比同等其他国家的金融监管而言，英国FSA监管是目前全球最严格的监管机构之一，其保证金的数额同比最高.

举例来说，某家受FSA监管的外汇经纪商如总部在伦敦的环球资本GFPC将放置一笔数千万的金额保证金在FSA监管局，以确保客户的资金安全，此笔保证金主要用于保障客户资金的出入安全等。

所以一般而言，此类高规格的监管交易平台理论上没有出问题的可能。

五.目标

依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：

（一）维护英国金融市场及业界信心

（二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险

（三）确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险

（四）监督、防范和打击金融犯罪

六.发展

FSA

老牌金融中心，英国财政部主要有两个金融监管部门：一是英格兰银行（BOE），主要任务是维持金融稳定；二是英国金融监管局（FSA），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。

金融监管部门的职责是对金融服务行业进行监管；保证金融市场的效率、有序、廉洁；帮助中小消费者取得公平交易机会。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融服务管理局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行今年在英国成立子银行和中国国际银行，同样需要向因英国金融服务管理局（FSA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。

据悉英国财政大臣奥斯本周三晚在伦敦发表的演讲，英国金融服务管理局（FSA）将在未来两年里被拆分成三部分。英国金融服务管理局当前的主要职责将于英格兰银行接管，另外两部分为Prudential监管局以及金融政策委员会，负责保护消费者权宜。

七.结束

英国政府2010年7月宣布将解散FSA并设立PRA和FCA来分别承担其职能

八.组织机构

董事会由英国财政部任命，包括：

FSA

执行主席一名

首席行政官（Chief Administrative Officer）一名

管理董事（Managing Director）两名

董事会成员十九名，共二十三名。

董事会主要负责FSA总体政策制定。

九.职能设置

在职能设置方面，董事会下设五个部门，直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块：

一、首席行政官班子

二、负责金融监督（Fianacial Supervision）的管理董事班子，主要对机构进行监管

三、负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子（Authorisation，Enforcement & Consumer Relations）

三套班子直接向董事会负责

。

十.具体部门

每个职能部门都有相关的董事负责。

◆直接向董事会负责的部门

1、董事会秘书（Company Secretary）：直接向主席会议负责。

2、董事会总顾问办公室（General Counsel to the Board）：包括银行和综合事务首席顾问，投资事业首席顾问，保险和友谊协会首席顾问。

3、联络和FSA公司事务（Communications & Corporate Affairs）：负责媒体联系，通信基础设施，对外公开事务及新闻发布和说明。

4、质量保证及内部审计（Quality Assurance & Internal Audit）：负责外部风险和银行规则，内部风险以及质量保证、内部审计的运作。

◆直接向首席行政官负责的部门

5、首席行政官办公室：负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。

6、财税部门（Interim Finance）：负责会计事务、税收及管理信息等。

7、信息系统（Information System）：负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。

8、人力资源（Human Resources）：负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。

◆直接向金融监督管理董事负责的部门

9、银行及房屋协会（Banking & Building Societies）：负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。

10、投资事业（Investment Business）：监管原属证券和期货局（SFA）、投资管理监管组织（IMRO）、个人投资局（PIA）的监管对象以及政策制定。

11、市场和交易所（Markets & Exchangse）：负责监督市场行为和基础设施、交易所和清算公司。

12、保险和友谊协会（Insurance & Friendly Societies）：负责监督保险及其相关协会等机构，监督劳埃德和伦敦保险市场、政策制定。

13、养老基金（Pensions Review）：监督养老基金单位、政策和标准制定。

14、UKLA：监督股权市场（Equity Markets）、资本市场集团、政策制定等。

15、综合性集团（Complex Groups）：监督银行及其已产生交易的风险、政策制定等。

◆直接向核准、执法和消费者联系管理董事负责的部门

16、策划部门（Project Arrow）：负责规则、程序制定、监管理念、风险管理和评估等。

17、核准（Authorisation）：负责对公司、个人的审核和登记事务、档案材料管理等。

18、执法（Enforcement）：负责法定调查、规则执行和法律、政策的贯彻落实。

19、消费者联系（Consumer Relations）：负责消费者投诉、消费者政策研究、消费者教育、公众咨询、消费者赔偿等。

20、管理目标（Management Tasks）：负责管理目标的设定和任务的协调、分派等。

◆另外有负责行业培训、金融犯罪联系单位、法庭秘书等相关职能，但尚未有明确的董事负责。

十一.职能行使

主要手段

（一）核准在银行、投资事业和保险三部门内运营的公司。

（二）审批在上述部门以不同方式运营的个人。

（三）制定政策和规则（目前仅对投资事业和保险有此权限）。

（四）信息收集和调查权力。

（五）干预权（如要求公司停止涉及新业务）。

（六）金融处罚权（Powers To Impose Financial Penalties）。

（七）消费者教育以及行业性培训。

（八）加强国际交流。

基本原则

（一）强调信息披露的重要性，为消费者提供公平交易机会。

（二）促进公司维持运营标准并不断改善，提高行业整体水准。

（三）制定合理和预防性的规则，防范和化解风险。

（四）促进效率最大化，一是促进市场活动合法，员工素质高；二是充分利用技术优势提高效率。

行为权限

（一）强制取缔未经许可的事业，并予以起诉。

（二）管理交易所及自律组织，监视市场重大不法行为。

（三）协调配合重大调查案件。同时，有充分权力，采取民事诉讼行为。

（四）涉嫌犯罪行为，交由检察官或商工部（Department of Trade & Industry）执行起诉。前者负责财务报告虚伪不实及市场操纵等犯罪行为的起诉；后者则负责内幕交易的起诉。

（五）依法律规定有权对投资事业进行审问及强制制作文件等。

（六）商工部有调查内幕交易行为的权限，并对一般公司行号进行调查。

（七）自律组织在契约的规范下，对其会员亦有类似的权能。

强制执行

(一)强制取缔未经许可的事业，并予以起诉。

(二)管理交易所及自律组织，监视市场重大不法行为。

(三)协调配合重大调查案件。同时，有充分权力，采取民事诉讼行为。

(四)涉嫌犯罪行为，交由检察官或商工部(Department of Trade & Industry)执行起诉。福汇环球金汇指出前者负责财务报告虚伪不实及市场操纵等犯罪行为的起诉；后者则负责内幕交易的起诉。

(五)依法律规定有权对投资事业进行审问及强制制作文件等。

(六)商工部有调查内幕交易行为的权限，并对一般公司行号进行调查。

(七)自律组织在契约的规范下，对其会员亦有类似的权能

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