瑞士finma查询_瑞士finma外汇监管结构官网

机构介绍：FINMA成立于2009年，其前身是瑞士联邦银行委员会(SFBC)、联邦私人保险办公室(FOPI)和反洗钱监管局(AMLCO)。在建立FINMA的过程中，立法者将金融市场监管的责任移交给了一个综合的权力机构。

FINMA是拥有独立法人的独立机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接效命于瑞士议会，从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。执行金融市场监督法案，负责金融市场的立法。按照FINMASA法案Art. 5 规定，FINMA的职责是保护债权人，投资者和投保人的利益，同时保证金融市场的正常运作。FINMA使命的核心是为个人提供保护，维护金融市场的功能。

该管理局整合了联邦私人保险管理办公室(FOPI)、瑞士联邦银行业委员会(SFBC)以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能，全面负责瑞士所有的金融监管。

在瑞士，只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以，所有的外汇交易商必须具有银行资质，才能进行外汇交易。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利，也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。

瑞士finma组织架构

FINMA被分为八个部门。监事会的战略管理由董事会执行。经营管理的责任在于执行董事会。

董事会和执行董事会

FINMA是一个独立的监管机构，它拥有一个由董事会、执行董事会和外部审计师组成的现代管理结构，其形式是瑞士联邦审计署(SFAO)。

作为FINMA的战略管理机构，根据《金融市场监管法案》，董事会由7至9名独立专家组成。它决定重要的事项，发布条例和通告，并负责FINMA的预算。它还通过内部审计单位和监督执行局来确保内部控制。

执行工作由执行董事会管理，执行局由九名成员组成：一名行政长官和八名各司司长。执行局准备必要的文件和材料，供董事会作出决定，并负责执行本管理机构的决议。对于不属于董事会的所有事项，执行委员会都有自己的决定。

瑞士finma员工人数

2016年，FINMA平均雇佣了513名员工，相当于477名全职员工。

它的工作人员由广泛的专家组成，他们在一个跨学科的基础上共同工作。FINMA聘请了来自法律、经济学、数学、审计、精算专业、会计和投资等领域的专家。

瑞士finma监管职能

监督金融市场和金融机构；FINMA受命保护金融市场客户——债权人、投资者和保单持有人——并负责确保瑞士的金融市场有效运转。此外，FINMA还可以规范授权的活动。在执行监督活动时，FINMA采取了系统性风险导向的方法，并注意确保连续性和责任性。

瑞士finma监管范围

（1）对一个强大的金融市场进行专业的监管

FINMA为瑞士金融市场的利益和债权人、投资者和保险客户的利益进行监督活动。FINMA监管瑞士金融市场的首要目标是确保它们正常运作，并确保金融机构的所有客户都能免受其破产的影响。

（2）金融市场监管行为

FINMA是一个公共法律机构。它的目标是在《金融市场监管法案》(Financial Market Supervision Act)中提出的，该法案要求它保护个人金融市场客户，并确保瑞士金融市场正常运转。这两个目标是相互依存的，因为金融机构本身依靠其客户的信任来维持其在国际舞台上的竞争优势。

（3）保护金融市场的运作

对一个稳定和运转良好的金融体系的第一个也是最重要的要求是确保FINMA监督下的机构保持偿付能力。因此，FINMA的一项关键任务是监测这些机构，确保它们对可能威胁它们的风险进行严格控制，并最终控制整个金融体系的运作。

监管目标

我们的目标是加强和维护金融体系的稳定性，并促进对金融市场的信任。

（1）保护个人

FINMA的核心目标之一是保护金融机构的所有客户——债权人、投资者和保单持有人——反对机构破产、不正当的商业行为，并确保公平的股票交易执行。个别客户提出的索赔不能由FINMA决定。他们必须通过民事法律程序解决，或者由申诉专员在仲裁程序中解决。

（2）促进金融市场的声誉

FINMA的监管活动也有助于提高瑞士金融市场的竞争力和声誉。FINMA实现这一要求的目标是遵循专业标准，并采取一致的方法来执行其监督职责。它的最高目标是采取独立和可信的行动，适当考虑风险，维护法律，并在国家和国际一级维持适当的接触网络。

瑞士finma联系方式

电话： 41 31 327 98 88(周一至周五 上午8：00-12:00)

传真： 41 31 327 91 01

邮箱： info@finma.ch

地址：Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA, Laupenstrasse 27,3003 Bern

线上联系（表格）：https://www.finma.ch/en/contact/enquiries-contact-form/

注：银行和证券交易商的牌照变更必须首先获得FINMA的允许或授权。

瑞士finma申请流程

（1）与FINMA代表见面展示其牌照申请项目，得到初步反馈；

（2）提交申请表格（可能需要提供更多信息）；

（3）FINMA批准，决定是否发放牌照；

注：申请牌照之前要安排与FINMA的代表来展示其牌照项目（问卷-提交给FINMA银行部门的授权部门，初步评估（通常会有费用产生)和真实性调查）并且收到初期的反馈。

申请时长

一般取得瑞士营业执照的银行需要6个月；或许需要更长时间，据牌照类型，复杂性，资料完整性而定。

1. 银行和证券经济商牌照；

2. 保险发行者牌照；

3. 集中投资计划牌照；

4. 金融市场基础设施牌照；

5. 基金管理公司牌照；

6. 资产管理公司牌照；

第一步：进入瑞士FINMA监管查询页面

方式一：在外汇110网首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“瑞士监管查询”，访问FINMA查询地址：https://www.finma.ch/en

方式二：直接访问FINMA查询地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/

第二步：打开瑞士金融市场监督管理局网址：https://www.finma.ch/de，选择语言英语(EN)。

第三步：通过“Authorisation”→“Licensed institutions and persons”进入搜索页面。

第四步：将该页面往下拉。首先在“Category”选择“Banks and securities dealer”类别，然后在前一栏输入公司名称。下方会出现公司名称、地址、其他信息，请投资者仔细核对。

如果具备银行资质的话，肯定能在Authorised Insitituations中的Banks and Securities dealers 类别中查到。

温馨提示：

有公司称是瑞士的SRO监管，但是需告知的是SRO只是一个自律组织，并不对公司的商业行为进行监管。之前跑路的API宣称瑞士监管，其实仅是该自律机构成员。

以下是FINMA下面的SRO条目内的所有自律机构，请注意这些自律机构都是不监管外汇交易商的，对公司的商业行为不进行任何审慎控制：

目前进入中国常见的瑞士外汇交易商是Dukascopy杜卡斯贝和Swissquote Bank，都是老牌外汇交易商。任何新平台宣称自己是瑞士监管时，请谨慎对待，核查是否具备银行资质。

注：之前的MIG Bank已并入Swissquote Bank。

如果您对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉：

步骤一  首先向外汇交易商（银行）进行投诉；

步骤二  如果您不满意交易商的回复，您有2种投诉途径：1. 联系FINMA；2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。

1. 可以联系FINMA，有以下2种方式：

（1）在线投诉方式：填写表格 – 提交

在线投诉链接地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/

在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看完整翻译模板)：

联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员），有以下2种方式：

（1) 电话投诉；

+41 (0)43 266 14 14 德语/英语

+41 (0)21 311 29 83 法语/意大利语

工作时间：周一至周五 上午8:30 – 上午11:30（瑞士下午不上班）

（2) 邮件投诉：需填写投诉表格和授权书

在线投诉表格翻译参考模板，如下：

表格地址：http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2015/07/Banking-Ombudsman_Flyer.pdf

在线投诉授权书翻译参考模板，如下：

表格地址： http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2014/01/Eingabeformular_en.pdf

步骤三  投诉到法庭；

如果您对FINMA和SBO的投诉结果都不满意，您可以向法庭投诉。

1. 如果您与银行有纠纷，您该怎么办呢？

首先向外汇交易商（银行）进行投诉；

如果您不满意交易商的回复，您有2种投诉途径：

（1）联系FINMA；

（2）联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。

2. 如何您有赔款或调解赔偿费，该怎么向银行拿到钱呢？

联系瑞士银行申诉专员SBO。SBO提供独立的信息和调解。一般处理瑞士的银行纠纷问题。如果由SBO无法解决的问题可以向法院投诉。

3.如果银行破产，您的储蓄存款能拿回呢？

能。如果银行破产，每位储户可以得到最高10万法郎的赔偿（约合人民币60万元）。如果银行不能赔偿，将会触发储户保护者计划机制；根据此计划，储户能在20个工作日内得到赔偿。

4. 如果银行破产，您存的股票能拿回来吗？

能。跟储蓄存款不同的是，存的资产（像股票，基金和其它证券资产）是单独放在一个完全隔离的账户。一旦银行破产，此账户的资产将全部退还给客户。此原则同样适用于储存在银行的贵金属。

更多问题请如下链接：https://www.finma.ch/en/finma-public/fragen-und-antworten/