FCA监管查询

FCA是现在英国监管组织，一起是金融监管组织傍边监管最严厉组织之一。

英国是现在世界上金融效劳最完善、最健全的国家，英国金融市场行为监管局(FCA)作为世界上首屈一指的金融监管组织，在全球规模内以其严厉苛刻的监管条件而出名，FCA监管车牌也是非常多外汇经纪商所梦寐以求的。

FCA担任监管银行、稳妥以及出资事业，包含外汇、证券和期货。英国金融效劳办理局(FSA)与英格兰银行(BOE)同从属财政部，FSA担任金融事业办理，而BOE首要任务保持金融安稳。

FCA 监管分为几种牌照

榜首种：全牌监管(Full License)。全牌监管有必要经过FCA审阅，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold clients money的，即有资质持有客户资金。

1、假如某一个外汇经纪商受 FCA 全面监管，有必要恪守 FCA 制定的严厉规矩和指引，除了定时向 FCA 呈交财政报表和进行详尽的周年审计，还有必要把客户的资金存放在经 FCA 认可的榜首级别银行。根据 FCA 客户资金规则，一切从客户收取的资金均视作客户资金，按规则有必要与公司的营运资金分隔存放并存放在一个独立的银行账户。

2、客户资金不得视作公司的财物，外汇经纪商不行使用客户资金付出公司开支、进行风险办理或若发生公司无力偿债状况时使用这些资金。上述规则表示我们一切客户的出资能够取得更佳的保障。客户资金规则是英国金融监管制度的一项重要规则，外汇经纪商承诺恪守上述规则。

3、若一家受 FCA 监管的公司未能承担其财政职责，清算人将不行使用客户资金付出予该关闭公司的一般债权人，客户资金只可用作补偿予在公司存入了资金的客户。这项客户保障有别于受美国期货协会监管的公司，这些公司的资金或许并不是存放在独立的银行账户。

第二种：注册牌照(Basic License)。注册车牌符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。这一种和榜首种一般来说都是unable to hold clients money，也就是没有资质持有客户资金。

第三种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法令，任何一个在欧盟某一个国家取得的监管，其他国家均应予以供认。比如德国、意大利及法国等金融监管车牌，这种车牌是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。

FCA监管牌照查询

英国金融效劳办理局（官网：www.fca.org.uk）。拿到FCA监管的经纪商，最起码在资金安全方面来说是安全的。但现在许多经纪商都称自己是受FCA监管的，但实质上有些渠道仅仅仅仅拿到FCA注册车牌(Basic Licensee)而已，这个与受FCA全监管（全牌监管Full License）是有本质的差异的。接下来荔枝要教我们学习查询怎么区别经纪商是遭到FCA全牌监管仍是仅仅只拿到注册车牌而已。

Step1. 进入至FCA官方网站www.fca.org.uk ，点击Financial Services Register

Step2. 进入查询监管页面，在赤色区域输入买卖商称号Firm name或是监管号Firm reference number（能够在买卖商官方查询）即可查询某个买卖商的监管状况

Step3. 查询买卖商受FCA监管资讯（以下典范为LCG, London Capital Group Ltd)，请注意您所查询之公司称号和监管号是否符合，如符合请点击该公司称号观看详细资讯。查询授权状况：Current Status：Authorised（现在状况：授权），阐明FCA已授权该公司。

Step4. 点击公司称号后会跳进该公司受FCA监管的详细资讯，接下来要注意看的地方有几点。

第1：状况(Status)需求为已授权(Authorised)

第2：显现The Financial Services Compensation Scheme (FSCS) may be able to compensate customers if this firm fails. See how to claim compensation.，阐明此公司已加入金融效劳补偿方案（FSCS），当此公司出现问题而关闭时，FCA会根据规则对出资者做出相应的补偿。

第3：往下滑动，点击Permission栏位，打开相关资讯

第4：找到Client Money（客户资金），会显现This firm must protect the money it holds and/or controls on behalf of customers. It cannot lend this money or use it to finance its own business. 代表这间公司有必要维护其持有或客户操控的资金，它不能随意拿取您所出资的资金和使用它来增加自己的事务。

第5：再找Dealing in investments as agent（经营规模），需具有Rolling spot forex contract（即期外汇买卖）即可。

第6：看该公司是否具有证券与期货车牌，点击Regulators栏位，打开相关资讯

第7：找到Regulator Name（监管局称号），显现以下内容：

♦ Financial Services Authority（英国金融效劳办理局，该内容为基本信息，一切公司都会出现）

♦ Securities And Futures Authority（英国证券与期货牌照）

现在外汇市场上龙鱼混杂，许多渠道都打着受FCA监管的说法在招摇撞骗，但是真正现在外汇市场上受FCA监管的外汇渠道屈指可数。而FCA现在是相对比较靠谱的监管组织。假如渠道假如关闭，客户也能享用最高5万美金的赔付方案。因此在选择买卖商时请务必查询您所开户的买卖商是否具有FCA的全牌监管，以维护您自己的财物安全！

假如你与未授权公司进行买卖，那么一旦出现问题，你将无法取得金融申述专员效劳组织(FOS)或许金融效劳补偿方案(FSCS)的维护。

FCA监管 怎么赔偿

金融效劳补偿方案（FSCS）首要担任处理针对无偿还才能且具有FCA授权的金融企业提出的索赔。假如您的资金跟着金融企业的破产而遭受丢失，那么您或许得到补偿。下面让我们来了解怎么提出合理的索赔要求。假定您出资的一家英国金融企业破产了，您需求了解资金是怎么被维护的以及能够得到多少补偿款，这些都是至关重要的。

1. 直接联络相关企业
首先，请联络相关企业，看它现在是否有才能付出欠款。假如该企业有付出才能但回绝付出您的欠款，您能够向金融申述效劳公司（FOS）寻求协助

2. 查询该企业是否还在进行买卖
您或许能够经过打电话，写信，拜访网站，或是去英国工商局网站查询等方法，判别该企业是否还在运营中。
即便这家企业现已停止买卖，您仍需尽快联络相关担任人着手处理您的索赔。因为当该企业有满足的财物付出向其提出的索赔时，或正打算进行补偿时金融效劳补偿方案组织（FSCS）将不会替其付出补偿。

3. 联络金融效劳补偿方案组织
金融效劳补偿方案的规模涵盖金融监管局（FCA）授权的事务，当某授权金融组织被宣告无偿还才能时，金融效劳补偿方案将对合法个人和小型企业付出补偿。
假如金融效劳补偿方案组织（FSCS）宣告某授权金融企业“无偿还才能”，就意味着这家企业现已没有或许很或许没有才能付出对其提出的索赔。这时，金融效劳补偿方案组织（FSCS）将会极力联络这家企业的一切客户，并供给一份补偿金申请表格给他们。
假如没有收到补偿金申请表，您能够自动联络金融效劳补偿方案组织（FSCS），提出索赔。

4. 自己提出索赔
现在，有许多公司能够代理您的投诉或是索赔，它们一般被称作索赔操作公司，索赔组织或是索赔办理公司（CMCS)。
向FSCS提出索赔申请是免费的，流程简略，其实您完全能够自行操作。
假如有需求，您能够向FSCS，或公民咨询免费寻求协助。

5. 补偿限额
您实际能得到补偿金额取决于您索赔的产品类别。
下面表格是关于个人和单个授权公司产品的补偿金额规模。

金融效劳补偿方案仅仅能补偿经济上的丢失。所以关于出资补偿，FSCS组织仅仅极力让您回到没有出资前的财政状况。

6. 清楚为什么该企业没有被宣告“无偿还才能”
假如您认为一家授权的金融企业现已“无偿还才能”，然而FSCS却没有宣告此事，那么您能够联络FSCS，确认FSCS是否正在查询该企业。

7. 查明资金类别
不管您的资金是以何种形式被FCA授权的金融企业所持有，只需该金融企业被宣告破产，则FSCS都会补偿您的丢失。
但是有一种状况例外，那就是您的储蓄账户或许活期存款账户和您的典当借款账户绑定，并且是单一的透支借款运作方法。在这种状况下，存款人仍将对债款担任，如借款，典当借款和信用卡债款。